[미국 ETF] SPY, QQQ, DIA 지수추종 ETF 비교하기

안녕하세요. 두더지입니다.

바쁜 일 하나 끝내고 오랜만에 마음 편히 투자할 수 있는 ETF 3가지를 비교해볼까 합니다.

시장을 이기는 주식 & 트레이더가 없다는 말이 많은데요

바쁘더라도 맘편히 투자할 수 있는 미국의 대표 지수 추종 ETF 3가지를 비교해 보겠습니다.

 

그럼 시작하겠습니다.

 

1. SPY, QQQ, DIA 간단비교

SPY, QQQ, DIA 간단비교
종목명	SPY	QQQ	DIA
운용사	SPDR	Invesco	SPDR
추종지수	S&P 500 Index	NASDAQ - 100 Index	Dow Jones 30
상장일	93년 1월 22일	99년 3월 10일	98년 1월 14일
수수료	0.09%	0.20%	0.16%
배당률(세전)	1.28%	0.53%	0.45%
현재가격(2022.4.23)	426.04 달러	325.40 달러	338.27 달러
시가총액(2022.4.23)	384.45B 달러	174.98B 달러	29.46B 달러

SPY는 세계에서 가장 큰 ETF 답게 시가총액이 대단합니다.

2022년 4월 24일 기준(원달러 환율 1,243.5)으로 원화로 478조 636억 원으로 삼성전자 시가총액 399조 9754억보다 시가총액이 약 80조 가까이 높은 ETF입니다.

마찬가지로 QQQ 역시 약 220조나 되면서 LG에너지 설루션 2개 합친 가격보다 높습니다.

또한 미국의 대표적인 ETF로 상장한 지 오래되었습니다.

SPY -> S&P 500 지수 추종

QQQ -> 기술주 위주인 나스닥 지수 추종

DIA -> 다우존스 30 지수 추종

수수료 역시 패시브 ETF 답게 저렴한 편에 속한다고 볼 수 있습니다.

 

2. SPY, QQQ, DIA 구성종목 TOP10

SPY, QQQ, DIA 구성종목 TOP10
SPY	QQQ	DIA
애플	애플	유나이티드헬스그룹
마이크로소프트	마이크로소프트	골드만 삭스
아마존닷컴	아마존닷컴	홈디포
알파벳 A	테슬라	마이크로소프트
알파벳 C	알파벳 C	맥도날드
테슬라	알파벳 A	암젠
버크셔 해서웨이 B	엔비디아	세일즈포스닷컴
엔비디아	메다	비자
메타	브로드컴	캐터필러
유나이티드헬스그룹	시스코 시스템즈	하니웰

SPY가 추종하는 S&P 500 지수는 NYSE와 나스닥에 상장된 회사 중 큰 기업 500순위로 뽑은 지수

QQQ가 추종하는 나스닥 100 지수는 나스닥에 상장된 회사 100개를 뽑은 지수

DIA가 추종하는 다우존스 지수는 다우존스 산업평균지수

3개의 ETF의 구성종목을 비교해보면 SPY랑 QQQ의 TOP10 구성종목은 상당히 비슷하며, DIA는 거의 다른 것으로 확인됩니다.

그러한 이유는 미국의 기업들이 2010대부터 기술주 위주로 급하게 성장하면서 나스닥지수에 상장되어 있는 기술주 종목들이 미국 기업의 시가총액 상위권을 전부 휩쓸게 되면서 S&P 500 지수의 상위권을 나스닥에 상장된 회사들이 전부 들어가서 그렇습니다.

하지만 DIA는 다우존스 산업평균지수로 S&P500처럼 NYSE와 나스닥에 상장된 회사들 중에 선정하나 위의 2개의 지수는 시가총액을 기준으로 하나, DIA의 경우에는 가격이 높은 순서대로 30개를 뽑아서 균등하게 평균을 내서 산출하기 때문입니다.

 

3개의 ETF TOP 10에 공통적으로 마이크로소프트가 들어가 있네요.

 

 

3. SPY, QQQ, DIA 섹터별 비중

SPY, QQQ, DIA 섹터별 비중
SPY		QQQ		DIA
보유 섹터	비중	보유 섹터	비중	보유 섹터	비중
기술	25.24%	기술	48.64%	헬스케어	20.13%
헬스케어	13.86%	통신	17.54%	금융	19.82%
금융	13.32%	경기 소비재	15.49%	기술	17.40%
경기 소비재	11.36%	헬스케어	6.36%	산업주	13.93%
통신	9.47%	소비재	5.82%	경기 소비재	13.55%
산업주	8.28%	산업주	4.07%	소비재	7.07%
소비재	6.80%	유틸리티	1.19%	통신	3.84%
에너지	3.96%	금융	0.89%	에너지	3.11%
부동산	2.73%			소재	1.15%
유틸리티	2.70%
소재	2.27%

섹터별 비중 역시 추종하는 지수가 다 다르기 때문에 상당히 다르게 분포되어 있습니다.

현재 미국 주식의 시가총액 상위에 기술주들이 분포되어 있어 SPY와 QQQ는 기술주의 비중이 상당히 높은 것을 볼 수 있습니다.

QQQ는 기술주 위주로 상장되어 있는 나스닥지수를 추종하기에 기술주 비중이 거의 50%에 가깝습니다.

 

하지만 DIA의 경우는 기술주보다는 헬스케어와 금융의 비중이 더 크게 되어 있습니다.

 

4. 마무리 의견

SPY, QQQ, DIA 백테스팅 결과

3개의 ETF 백테스팅 결과입니다.

2010년 정도부터 기술주의 급 상승으로 인하여 기술주 비중이 높은 QQQ가 급격히 상승하였고, DIA보다 기술주 비중이 약간 높은 SPY가 DIA보다 주가의 상승이 높았습니다.

무엇에 투자할지 잘 모르시다면 역시 지수 추종 ETF에 투자하는 것이 가장 합리적이라 생각합니다.

 

다음에는 SPY에서 나온? SPYD, SPYG 등에 대해서 비교해보도록 하겠습니다.